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如何判断一只基金风险大小?

2020-09-02 18:18:28 | 作者:佚名| 来源:今日金融网 |

今天是8月21号,星期五。我们讲基金操作的内容,很多同学都会最关心的是收益问题。比如如何找到一只大牛机,如何能够实现10年10倍。其实本身没有什么问题,我们投资就是为获得收益,就是为让资产增值,获得我们理想的税后收入。但是在投资实践当中与收益如影随行关系最密切的可能也是大家最不愿意面对的,就是风险。所谓风险就是亏损的可能性和亏损的幅度。风险和收益就像是一个硬币的两面,密不可分。投资除追求如何获得高收益之外,更要充分的认识和评价风险,甚至考虑风险要比考虑收益更为重要。我们知道世界级股神巴菲特的老师是投资大师格雷厄姆格雷厄姆交给巴菲特的两条投资定律。第一条永远不要亏损,第二条永远不要忘记第一条。

如何判断一只基金风险大小?

这也是巴菲特从他在老师那里所学到的最重要的投资原则之一。其实这两条定律的真正含义就是在投资的过程当中,作为投资者最应该关注的不是赚钱,而是确保自己的本金安全。由此可见,风险在于投资当中重要性是有多么的大。基金虽然已经是一种投资组合,但是由于基金投资的标的主要是股票债券。这些标准化的金融产品。尤其是偏股型基金都会有一定比例的资产,会投资股票这种高风险的产品。因此,权益类基金投资也是属于高风险投资类别的。那么我们怎么样去判断一只基金的风险高低?今天就给大家介绍一个判断基金风险的基础指标,叫做波动率波动率它是评估金融产品的基础指标,在统计学上又被称为叫做标准差。那标准差它是一个衡量随机变量易变性的数学概念。因为数学的东西比较复杂,对于这个概念,我们大可以不必去深究。

如何判断一只基金风险大小?

你既不是学数学专业,又不搞金融工程,所以没有必要去完全搞懂。我们只需要知道波动就代表着收益的变化,就等同于风险。波动率代表着收益率的变化程度。那这个波动率越大,就说明收益率的变化会越剧烈,也就是基金的涨跌,越剧烈,也代表着投资基金的风险越大。反正如果波动率越小,就说明收益率变化的程度很小,基金涨跌相对平稳,代表风险较小。事实上,所有的金融产品风险都可以通过波动率这个指标来进行衡量和评估,并且也可以互相比较。当然在使用波动率这个指标的时候,有一个前提就是必须要明确评估的时间区间。什么意思?如果你在评估 基金波动率的时候,用一个月的数据波动率比较小,而评价 基金波动率的时候,用的是一年的数据波动率就会比较大。你不能得出结论说 基金基金风险大。

如何判断一只基金风险大小?

因为你评估时所用的时间段是不同的。如果我们要比较两个基金之间的波动率大小,必须是同一时间段,一般都会以年为单位,通过最近一年波动率的大小来比较一下判断这两只基金的风险大小。那么我们从哪儿去看基金波动率?一般在基金公司的网站以及一些第三方的基金销售平台上都能够找到基金波动率数据。我们已常见的天天基金网作为例子,天天基金手机版上就能够看到基金的特色数据。其中就有最近一年的波动率。比如说同样都是医疗主题的优秀基金。我们看一下中欧医疗健康混合和工银前沿医疗股票基金波动率是否是一样的。通过查询,我们看到中欧医疗近一年波动率是3.31%。而工银前沿医疗近一年的波动率是3.0%亿。那么从波动率这个指标上能够看得到龚银前沿医疗他的波动率相对较小。

那么也说明这支产品的风险。相比中欧医疗就要小一。谢。那作为投资者,我们就可以用这个波动率指标对比一下,作为自己在两个基金当中做出选择依据之一来考虑。同学们可以根据咱们今天讲的这个波动率指标去评估一下自己手中基金的风险大小,或者在挑选基金的时候,用这个指标帮助我们做出更好决策。当然判断一只基金风险大小,还会有一些其他的重要指标

文章来源: 今日金融网